Kripto İhlali İçin Rekor Ceza: ABD'li Dev Bankaya Milyarlarca Dolar Ceza

Amerika Birleşik resimlerinin önde gelen bankalarından TD Bank, kara para aklama ve şüpheli kripto paraların bildirilmesi nedeniyle 3 milyar rekor bir cezaya çarptırıldı. Mali Suçlar Uygulama Ağı (FinCEN), bankanın büyük miktarda şüpheli kripto faaliyetlerinin gözlendiğini, bu yaptırımların, bankacılık tarihindeki en büyük para cezası olarak kaydedildiğini açıkladı.

Finansal suçlarla mücadele eden bu karar, geleneksel finansal aktörün kripto para dünyası ile olan ilişkilerinin ne kadar karmaşık olabileceğini ortaya koydu. Aynı zamanda, uluslararası kripto para piyasalarındaki denetimlerin daha sıkı hale getirilmesinin sağlandığı gösterildi.

FinCEN raporuna göre, TD Bank dokuz aylık bir süre boyunca "Müşteri Grubu C" adı verilen bir firmadan gelen 2.000'den fazla şüpheli işlem bildirmedi. Bu firma, yıllık gelirinin 1 milyon dolarını geçmeyeceğini beyan etmesine rağmen, 1 milyar doların üzerinde para hareketi gerçekleştirdi.

Firmanın finansal faaliyetleri, özellikle yüksek risk taşıyan süreçler arasında değerlendirildi. Firmanın fonlarının yüzde 90'ı Birleşik Krallık merkezli bir kripto borsasından gelirken, yüzde 60'ı Kolombiya'daki kripto varlık hizmeti veren finansal kuruluşlara gönderildi. Ayrıca Çin ve Orta Doğu'daki yüksek orandaki sektörlerle de iş ilişkileri yürütüldü.

FinCEN'in gelişimine göre TD Bank, bu şüpheli faaliyetlerin sürekli olarak raporlandığı gibi, ancak güvenlik birimlerinden gelen anında fazla soruşturmadan sonra harekete geçti. Bu durum, bankanın kripto para işlemleri konusunda yürüttüğü ayrıntılı politikaların eksikliğini gözler önüne serdi. Banka, Banka Gizlilik Yasası (BSA) ihlallerini kabul ederek, kara para aklama düzenlerine aykırı hareket ettiğini itiraf etti.

TD Bank'a verilen cezanın toplamı 3,09 milyar dolar oldu. Bu cezanın 1,8 milyar kısmı doğrudan Banka maliye ihlalleri için kesilirken, ek olarak 1,3 milyar ceza ise FinCEN tarafından veriliyor. Bu ceza, BSA kapsamında çıkana kadar verilen en büyük ceza olarak tarihe geçti.

Finans dünyasında kripto para işlemlerine yönelik denetimlerin arttığı bir dönemde, TD Bank'ın aldığı bu ceza, diğer kadınlara da çaydırıcı bir örnek olarak öne çıkıyor. Bu olay, finansal merkezin kripto para biriminin daha dikkatli bir şekilde çözülebilirliğini vurgularken, kapsamlı otoritelerin bölümlerinin daha sıkı takip edilen sinyallerinin sinyallerini verdi.